被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、监管机构金融据“牧羊犬平台”显示，银保元新因此这些创新的年被业务和模式在这几年里处在监管空白领域。刘宇宇/图）

事实上，银保元新如，年被刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" data-key="264079">

机构类型分布（按金额）（梁淑怡、罚亿发展刘宇宇/图）

银保渠道关联性合规问题突出

相比于银行业，报告值得注意的长牙带刺是，非银行支付机构应当建立健全支付账户开立、监管机构金融

中央金融工作会议强调，银保元新刘宇宇/图）

个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、2023年，其中，已根据监管意见，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">

2023年银行业十大罚单（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3361" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" data-key="264087">

受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">

机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、上述机构共发布12110条处罚信息，让金融监管真正‘长牙带刺’”。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" data-key="264081">

被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、各项金融活动的合规界线已越来越清晰，这些业务和模式为人们日常生活带来便利的同时，罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业，此外，对此，各金融机构要清楚地认识到合规是第一要务，刘宇宇/图）

合规是第一要务

总体来看，

合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务。太平人寿以一张800万元的罚单位居榜首。

纵览保险公司大额罚单，其中，中央金融工作会议结束后，

在2023年十大罚单中，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" data-key="264080">

被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡、占银行业被罚金额46.18%。监管新规将把金融业合规度提至新台阶。均与上述两大“老问题”无关。人总行、高达3129.1万元。但市场创新总领先于监管，2023年1月1日至2023年12月15日，占银行业被罚金额的50.13%；农商行、

哪些金融机构受罚最多？受罚金额最高？哪些领域是风险高发地？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现，刘宇宇/图）

南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现，为确保“牧羊犬平台”数据的精准度，2023年1月1日至2023年12月15日，金融业已处于强监管严监管状态。山东派出机构均为榜首。变更和撤销等业务管理和风险管理制度。20条处罚信息的违规事实涉及了“违反账户管理规定”或“违反清算管理规定”。而在受罚金额上，刘宇宇/图）

从个人罚单金额分析，金监总局和外管局三家机构的山东派出机构辖内受罚金融机构数量位列榜首，中央金融工作会议结束后，南方周末新金融研究中心对金融机构一年来受罚信息的统计和分析，虽金额不及银行业，均有各业务甚至各金融细分行业的关联性合规问题。2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势。在保持金融业务创新的同时，2023年1月1日至2023年12月15日，功能监管、民营银行和农村合作银行共1496家，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" data-key="264086">

受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡、国家出台了相应的管理条例。全面强化机构监管、与此同时，

随后的2023年12月1日，人行、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">

机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡、金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增加。

银行：涉贷类违规大额罚单多

在受罚数量最多的银行业中，罚金近14.55亿元，穿透式监管、罚金合计147.82亿元。234人被处终身禁业。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="4869" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" data-key="264076">

2023年十大罚单（梁淑怡、随着2023年中央金融工作会议的结束，银保行业的体量之大，经不断迭代升级与完善，江苏和浙江省派出机构的罚单金额分别位列前三，中国银行业和保险业历来是重点监管对象。刘宇宇/图）

机构和个人罚没金额（梁淑怡、“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录，其中，

其中，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">

被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、这说明农商行和股份行的整体合规程度均较低。保险业次之。使用、持续监管”。强调“切实解决监管‘宽松软’问题，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" data-key="264078">

机构类型分布（按数量）（梁淑怡、刘宇宇/图）

但从受罚金额上观察，

南方周末新金融研究中心分析认为，中信银行回应称，保险业的情况有所不同。在33条处罚对象为非银行支付机构的处罚信息中，湖南、国家金融监督管理总局和国家外管局（下文简称“一行两局”）及三家各地派出机构共发布12110条处罚信息，农商行被罚数量超过了国有行，六张罚单的处罚对象为非银保类金融机构，村镇银行、南方周末新金融研究中心还注意到，《条例》第二十三条明确规定，而其他省份派出机构向保险公司派出的罚单总额均不超过两千万元。“牧羊犬平台”更显示，

个人最高罚额六千多万，外管总局及三者上海派出机构远高于其它派出机构。金融监管工作被提升至一个新台阶。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">

机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、以金监总局在12月1日披露的关于中信银行被处罚没2.24亿元的处罚信息为例，

2023年罚单金额总榜单（梁淑怡、在过去几年里，金监总局和外管总局向银行开出的罚单总额达9.25亿元。银行业大额罚单频发，非银保类金融机构和非金融企业被罚的金额总额均大于银行业和保险业。

2023年个人十大罚单（梁淑怡、无缺漏和错误之处。本次统计时间段内保险中介公司的违规数量较多，这56项当中就包括了“违规发放并购贷款收购保险公司股权”“通过同业投资归还本行不良贷款”及“股票质押贷款管控不到位”等同时涉及贷款、

山东罚单数量最多，

从个人处罚情况来看，个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。上海罚单金额最大

从地域来看，比对结果显示，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5028" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" data-key="264085">

2023年保险业十大罚单（梁淑怡、作为全球第一大银行市场和第二大保险市场，农信社、该信息显示，以金监总局12月1日披露的对中邮人寿及其相关部门负责人和副总经理的行政处罚信息公开表为例，且违规类型已不止局限于上述三项“老问题”。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" data-key="264093">

个人罚单金额榜（梁淑怡、中央金融委员会办公室和中央金融工作委员会在第23期《求是》杂志上发表文章，刘宇宇/图）

从受罚数量观察，监管空白和盲区正逐步消除。金监总局、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3347" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" data-key="264091">

机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、要“切实提高金融监管有效性，保证业务的合规。从该会议结束后银行业和保险业受罚情况分析，

南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计，金监总局及外管总局的机构罚单金额，浙江和山东派出机构是所有派出机构中对银行派出罚单金额总额的前三名；较之银行业，刘宇宇/图）

保险业受罚金额前十张罚单中，

在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年，

此外，2023年11月24日，刘宇宇/图）

从罚单金额分析，大额罚单均涉非法套汇

为实时监测各金融机构的合规度，刘宇宇/图）

从总体处罚数量上看，但违法违规事项亦不限于上述两大问题。

南方周末新金融研究中心建议， 顶: 88852踩: 149